돈 세탁 수상한 송금 간과 지방 금융 기관 구멍에

사이타마 현 신용 금고가 다룬 18억 7000만엔 상당의 해외 송금에 돈 세탁 가능성이 부상했다. 금융청은 일찍이 지역 금융 기관에 대책 강화를 요구했으나 허리가 무거운 채 지방 은행이나 신용 금고·조합은 많다.

"조금이라도 의심하는었더면 일찌감치 실효성 있는 조사를 원했는데. 송금 전 회사를 1회 보러 가는 데만 중단할 수 있었을 것". 금융청 관계자는 해외에 송금했던 자동차 수출입 회사가 등기의 주소로 존재하지 않은 것을 들어 사이타마 현 신용 금고의 대응을 비판했다.

2017년 12월 이후 문제의 회사에 의한 송금의 빈도와 금액은 확대하는 경향이 뚜렷했다. 이 때문에 사이타마 현 신용 금고는 올해 1월 들어 국제 송금 담당 부서가 방글라데시 출신의 사장과 면담한 것 거래를 계속했다. 2월에 감사부가 재차 검증한 것을 계기로 가까스로 중지했다.

지방 금융 기관은 해외 은행과 거래가 없을 경우, 메가 뱅크로 송금을 위탁한다. 사이타마 현 신용 금고도 비슷했지만 실제로 맡은 메가 뱅크 관계자는 "송금을 실제로 의뢰한 당사자에 접촉할 수 없기 때문에 체크에는 한계가 있다"고 털어 놨다 지방 금융 기관이 흉내 론의 허점이 되고 있다는 위기감으로 메가 뱅크는 지난해 12월에 각 지방 금융 기관의 담당자를 모으고 마네 론 방지 대책의 충실을 목청을 높였다. 그러나 사이타마 현 신용 금고는 그 뒤에도 수상한 송금을 2회 간과하고 있다.

금융청은 2월 금융 기관을 위한 가이드 라인에서 고객층과 과거의 거래 이력을 분석하는 마네 론에 악용될 리스크를 평가하고 대책을 강구하도록 요구하고 있다. 그러나 추진이 소극적인 사례가 발견됐다는. 금융청 간부는 " 충분한 방지 체제를 구축하지 않는다면, 송금을 거절하기도 검토하는 것이 좋다"라고 지적한다.